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被告人柴xx犯非法吸收公众存款罪
提交日期:2013-06-14 17:16:00
南和县人民法院
刑事判决书
(2013)南刑初字第7号

被告人柴xx,男,1953年4月3日出生,身份证号码130527xxxxxxxxxxxx,汉族,群众,高中文化,系南和县x乡x村人,住该村,农民。案发后潜逃,2012年3月23日被南和县公安局抓获归案,同年3月26日因涉嫌非法吸收公众存款罪被南和县公安局刑事拘留,4月28日转逮捕,现羁押于南和县看守所。

南和县人民检察院以南检刑诉(2012)70号起诉书指控被告人柴xx犯非法吸收公众存款罪,向本院提起公诉。本院于2013年2月1日依法组成合议庭,公开开庭审理了本案,南和县人民检察院检察员李光、翟丽然出庭支持公诉,被告人柴xx到庭参加诉讼。本案现已审理终结。

南和县人民检察院指控,1990年以来,被告人柴xx未经国家金融机构授权,以存款付息、股金结息等形式,以高额利息为诱饵,非法吸收南和县三召乡前东村、前西村、后东村、后西村、南大召村、东三召村等村村民52人存款,共计涉案金额为人民币1282700元,案发至今未能归还被害人。被告人柴xx的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第一百七十六条之规定,应当非法吸收公众存款罪以追究其刑事责任。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百四十一条规定,提起公诉,请依法判处。

被告人柴xx辩称,起诉书指控属实,对起诉书的指控没有意见,望法庭从轻处理。

经审理查明:1990年以来,被告人柴xx未经国家金融机构授权,以存款付息、股金结息等形式,以高额利息为诱饵,非法吸收南和县三召乡前东村、前西村、后东村、后西村、南大召村、东三召村等村村民52人存款,共计涉案金额为人民币1282700元,案发至今未能归还被害人。

上述事实有下列证据予以证实:

1、被告人柴xx供述,从1990年开始,我在当信贷站信贷员期间,除了给信用社正常的吸收存款、发放货款以外,我自己还私下吸收存款、发放些贷款。主要是北大召村及周边村的村民。我给存款户开具的是全国农村信用合作社整存整取和河北省农村信用社储蓄存款等样式的凭条,填写好存款人姓名、金额、日期等内容,并加盖我个人的手章。这些信用社标头的凭条都是我当信贷员时留下来的,这些凭条虽标头是信用社,其实就是白条,没有加盖信用社的公章。2004年开始我使用一些股金证开给了那些我私下吸收存款的储户们,在2005年撤销信用站时,我对三召信用社谎称这部分股金证丢失了,并给三召信用社写了丢失证明。开股金证的大部分储户的钱,我兑现给他们了,目前可能还有七、八户使用股金证的储户我还没有支付他们。我给村民说有别人暂时用钱,你们存款的钱开个临时的白条,存的这些钱的利息比存信用社、银行高,也能随时存随时取,很方便。股金利息和贷款利息都比正常的银行利息高。

从2005年5月不再担任信货员后只吸收存款,不发放贷款。不担任信贷员后自己吸收存款没有经过中国人民银行、银监会等相关部门审批批准。累计吸收了大约有一百二十多万元左右。我被抓之前账本放在临城县王勤虎念佛堂处,不知道我妻子是否将装账本的手提包拿走没有。这些存款贷给别人约有十二三万,自己开饭店、购货车跑运输、开冰糕房等生意赔了十万左右,购买彩票花了约八、九十万元,支付储户利息用了一部分,具体金额记不清了。除2011年4月19日、户名是苏荣军、金额为壹万伍仟元的这张存单是我的女儿(我记不清是哪个女儿了)所填写,以及2011年11月27日、户名为田占民、金额为肆万伍仟叁佰元的存单是我媳妇李会果填写,其他的存单都是我亲自填写的。另外所有这些存单上的结息和支取情况都是我亲自填写,以上人员的存款、支取、结息情况都是真实的,我都认可。这些钱的大部分我挡了以前私自存款的利息和本金,另外还有一部分我自己挥霍了。

2、证人李x果陈述,我的丈夫柴xx2012年3月23日晚上在临城县的住处被当地公安局给带走了,被公安局带走前,柴xx给了我一个手提包,里面有一个塑料包,装有一些纸质的东西,我把手提包交给了公安机关。

3、柴xx非法吸收公众存款案存款人员明细、股金证明细和证人韩x平、刘x芳、柴x锁、侯x敏、柴x杰、白x林、刘x霞、张x波、李x格、李x仓、柴立x平、韩x其、李x芳、李x柱、柴x星、李x民、李x的、柴x社、白x如、刘x连、李x月、李x朝、苏x红、刘x芬、李x国、韩x强、李瑞x敏、韩x军、侯x强、柴x格、柴x怀、柴x云、柴x军、田x江、柴x申、柴x坤、柴x章、侯x如、刘x敏、李x荣、张x军、李x州、侯x茹、李x龙、刘x敏、韩x坤、李x荣、李x平、张x军、李x州、刘x芬、刘x民、张x柱等人证言及各位证人提交的被告人柴xx填写的存单、存款凭条、股金证复印件,证实被告人柴xx非法吸收52名村民存款共计1282700元。

4、临城县公安局临城镇派出所证明,证实在临城县迎宾旅馆抓获网上逃犯柴xx。

5、南和联社关于撤并东关等109个代办站的情况报告及证明,证实南和县农村信用合作联社根据省联社精神,报南和人监办批准,于2005年对三召信用社(柴xx)进行了撤销。

6、南和县公安局查询存款通知书回执8份及附件明细,证明经查询未发现柴xx及其亲属李x果、柴x媛、柴x盼等人在南和县农村信用合作联社、中国建设银行股份有限公司邢台南和支行、中国工商银行股份有限公司南和支行、中国农业银行股份有限公司南和县支行、中国邮政储蓄股份有限公司南和县支行等金融机构有存款。

7、悔过书一份,被告人自述犯罪历程、根源,表示认罪悔罪,请求法庭从轻处理。

上述证据均当庭进行举证、质证,本院对上述证据的效力予以确认。

本院认为,被告人柴xx在未经国家金融机构授权的情况下,以高于国家同期存款利率为诱饵,以存款付息、股金结息等形式,以高额利息为诱饵,非法吸收南和县三召乡前东村、前西村、后东村、后西村、南大召村、东三召村等村村民52人存款,共计涉案金额为人民币1282700元,数额巨大,其行为扰乱了国家金融秩序,构成非法吸收公众存款罪。南和县人民检察院指控被告人涉嫌罪名成立。被害人在被告处的存款、股金都是辛苦劳动所得用以养家糊口,案发至今被告人未能挽回被害人损失,给被害人带来的损失巨大,社会影响极坏,被告人的非法所得依法应予责令退赔;在侦查和庭审过程中,被告人认罪悔罪,依法可以对其从轻处罚。依据《中华人民共和国刑法》第一百七十六条、第六十七条第三款之规定,判决如下:

被告人柴xx犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑七年,并处罚金人民币十万元(判决生效后十日内缴纳)。

(刑期从判决执行之日起计算,判决执行前先行羁押的,羁押一日折抵刑期一日,即自2012年3月23日起至2019年3月22日止)。

如不服本判决,可在接到判决书的第二日起十日内,通过本院或者直接向邢台市中级人民法院提出上诉,书面上诉的,应当提交上诉状正本一份,副本一份。

                       审 判 长  韩朝增

                       审 判 员  白玉凯

                       人民陪审员  胡瑞科

                     二 零 一 三 年 三 月 六 日

                       书 记 员  卢 盼



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